Есть очень хорошая поговорка: каждый осел сам несет свою шкуру на базар. Во многом схожая судьба постигает тех, кто пытается заработать деньги на международном валютном рынке (FOREX) через маленькие дилинговые центры.

Брокер брокеру рознь
У брокера, осуществляющего доступ на FOREX, есть только одна возможность зарабатывать — получать спрэд от сделок своих клиентов. Не секрет, что брокер устанавливает для клиентов более высокий курс, чем тот, по которому сам приобретает и продает валюту у внешних агентов. Обычно эта разница составляет от 3 до 5 пунктов по основным валютным парам. Чтобы успешно жить на эти деньги, у брокера должна быть большая клиентская база и значительные обороты, за счет которой он получает хорошую комиссию. Причем обороты должны быть подтверждены документально аудиторским отчетом. Однако большинство дилинговых центров, работающих в России, не могут похвастаться даже тем, что через них работает сотня трейдеров с совокупным клиентским депозитом в сто тысяч долларов. Возникает резонный вопрос — на что же они живут.

Ответ кроется в том, что в России нет четкой законодательной базы, которая регулирует торговлю на FOREX. Благодаря этому мошенники чувствуют себя достаточно спокойно и обманывают наивных инвесторов с помощью простых схем.

Дилинговая «кухня»
К примеру, открывается компания, с возможностью торговли от 100 долларов, обещает минимальный спрэд, набирает клиентов, работает какое-то время, а потом руководители фирмы исчезают. В свое время много шума наделали компании «Лоренцо-Менеджмент» и Sovereign Group, вместе с которыми пропали и сотни тысяч долларов их клиентов. Впрочем, это даже не мошенничество, а чистое воровство. Сейчас большинство маленьких дилинговых центров предпочитают пользоваться схемой под названием «кухня». Суть этого метода в том, что деньги клиента не выводятся на международный валютный рынок, а остаются у хозяев дилингового центра. Трейдер, в свою очередь, торгует не по настоящим котировкам, а тем, что ему «выдают». Если новичок начинает зарабатывать деньги, то компания приступает к манипулированию котировками. Нечистоплотный брокер может «задвигать» цены, то есть устанавливать выгодные для себя и невыгдные для трейдеров курсы валют, которые могут заметно отличаться от реальных рыночных. Технические средства, имеющиеся у дилинговых центров, позволяют управлять потоками котировок, отображаемых на клиентских терминалах. Поскольку трейдер заключает договор и получает цены от своего брокера, он не может апеллировать к ценам, полученным им из других информационных источников. Таким образом, спор между брокером и клиентом о цене, послужившей основанием невыгодной для клиента сделки, всегда решается в пользу дилингового центра.

Клиенты таких «псевдо-брокеров» часто жалуются на то, что им не выплатили заработок, не засчитали прибыльную сделку или просто обнулили баланс. А защиту от таких мошенников искать негде, поскольку все они зарегистрированы в оффшорах на экзотических островах. Крупным легальным брокерам заниматься какими-то серыми схемами не имеет смысла. У них так много клиентов, что спрэд от их сделок перекрывает все эти «подпольные» заработки. Вне зависимости от результата сделки клиента брокер получает один-два пункта прибыли».

Зеленые управляющие
В последнее время многие дилинговые центры пошли дальше «кухни». Такие компании занимаются обучением трейдеров, после пары месяцев выдают им дипломы и предлагают заняться поиском «инвестора», — человека, который передаст свои средства в управление новоиспеченному управляющему. В некоторых дилинговых центрах есть даже биржи трейдеров. Между управляющим и инвестором заключается нотариально заверенный договор, в котором четко прописываются условия работы. Юридически дилинговый центр в отношениях трейдера и инвестора никак не фигурирует, но балансовый счет обычно открывается именно в той компании, выпускником которой и является трейдер. Как правило, кончается все плачевно. Трейдер, искренне веря в то, что может играть, берет деньги и все продувает. Иного и ждать трудно, ведь дилинговый центр умело выставляет «нужные» котировки. Таким образом все деньги оседают на счете недобросовестного дилинговго центра.

Другой вариант — дилинговые центры сами берут деньги в управление. Клиентов убеждают в гарантированности получения прибыли. Якобы в компании работает успешный трейдер, разработавший торговую систему, приносящую просто фантастическую доходность. Какая-то прибыль действительно будет выплачиваться, вопрос только в том, как долго. Компания, предлагающая подобные условия, на самом деле настоящая финансовая пирамида, где проценты выплачиваются за счет взносов новых клиентов. А поскольку любой пирамиде предначертано рухнуть, то рано или поздно ее клиенты останутся без денег.

Страховка от банкротства
Именно поэтому клиента при выборе брокера, в первую очередь, должны интересовать размер компании, как долго она работает на рынке и какие гарантии сохранности счета предоставляют.

В России на сегодняшний момент существует лишь два типа компаний, легально предлагающих своим клиентам возможность заработать на ФОРЕКС. Это российские банки, имеющие валютную лицензию Центробанка РФ, и зарубежные лицензированные брокеры. Если вы выбираете российский банк, убедитесь, входит ли он Систему страхования вкладов. Выбрали иностранного брокера, загляните в его аудиторский отчет — он обязательно должен быть, причем желательно от известной аудиторской фирмы — там вы найдете всю информацию о его учредителях, уставном капитале, оборотах и истории.

В России многие брокеры действуют по «букмекерской» схеме, предлагая своим клиентам делать ставки на курсы валют. Тут немаловажно заранее понимать и быть готовым к тому, что в случае возникновения спорных ситуаций, ваши «ставки» по российскому законодательству приравниваются к сделкам «пари», т.е. не подлежащим судебной защите.

На что надо обратить внимание, выбирая ФОРЕКС-брокера
Конечно, надо выбирать известную компанию, которая не исчезнет с вашими деньгами! Согласно общепризнанному мнению, возможность качественной работы на рынке для трейдеров предоставляют крупные западные брокерские дома и банки. Серьезные инвесторы выбирают именно таких брокеров, в первую очередь, из соображений надежности. Но банки и крупные брокеры не работают с мелкими суммами, поэтому начинающему трейдеру придется работать с обычным брокером. Лучше что-бы брокер имел членство в КРОУФР (Комиссии по Регулированию Отношений Участников Финансовых Рынков), хотя к сожалению, как показывает практика, наличие лицензий и подконтрольность регулирующим организациям, будь то государственным или отраслевым, также не дает гарантии сохранности ваших денег. Однако это серьезный плюс в выборе брокера.

Иногда на работу в ДЦ принимают людей на вакансию “Учителя” ранее ничего незнающих о рынке вообще,  главное требование к кандидатам – презентабельный вид и умение работать с аудиторией,  за неделю они выучивались на “учителей” и уверенно обладая ораторским исскуством рассказывали все секреты рынка,  показывая колосальные примеры где можно было работать и т.д.  Обьясняли учениками что это просто подработка от основной работы на forex . Учение обычно проходит в течении месяца,  чтобы не показаться пустозвоном каждый день учитель открывал 2 счета и по ним делал 2 разнонаправленые сделки, одна из них приносила прибыль,  это и показывали ученикам в качестве примера!

Понятно что дилинговому центру не выгодно обучать людей положительной работе,  потому что большинство российских ДЦ работает по “Букмейкерской системе” (еще называемой “кухня”),  то есть открывает вам счет в их ДЦ и вы работаете,  если вы получаете прибыль,  то она выплачивает ее со своего кормана, если сливаете счет то все деньги идут тоже ДЦ . В профессиональном форексе работа идет через Банки, где есть гарантия выплаты любой вами заработанной суммы, а в букмейкерской системе работы гарантий нет, если вы заработаете больше чем уставной капитал компании то выигрыш по букмейкерской системе могут даже не выплатить, в суде такие виды договоров бывают даже не рассматривают!

Первоначально когда мы смотрим на рынок для нас кажется это дикими графикими,  непонятные значениями и т.д., но со времением появляется виденье, начинаешь уже понимать, пытаешься для себя найти какие-то закономерности выработать какие-то условия работы, получается это не у многих, у кого получается тот работает положительно в плюс, многие начинают заниматься обучением,  но многие в своей системе не договаривают, например М а с т е р ф о р е к с несомненно талантливый учитель, я уверен что этот человек прибыльно торгует, но в его системе обучения нет точности , не раз разобрав все его примеры работы увидел что все работает 50 на 50! Также учитель Билл Вилльямс разработал не сомненно для своего времени успешную систему торговли “Аллигатор” , пока на ней работал сам,  все шло в плюс,  вынес эту систему в общественность,  напечал массу книг,  и система перестала работать, банкам не выгодно терять свои деньги и они сменили правила торгов ! На сегоднящний день продается более 5000 книг о форексе, но ни где не написано что от куда и куда, прочитав их у новичка кроме как ассоциации с курсом лекций в ДЦ ничего это книга не вызовет! А сколько индикаторов, советников, МТС, продается тут и не сосчитать, все обещают небывалую прибыль,  начинаете просматривать советника по истории он показывает не реальные результаты,  вы его покупаете,  а он вам минусы рисует, ни одни МТС не смогут прописать человеческих факторов!

Если вы рассматриваете форекс как свою профессию в дальнейшем, то тут не стоит искать легких путей! Что бы успешно работать надо знать и уметь пользоваться необходимым набором знаний,  это : иметь торговую систему,  рассчитывать мани-менеджмент,  уметь пользоваться новостями (фундаментальным анализом),  уметь предусматривать ряд ситауций, если пойдет не так как планируете,  делать тех. анализ, планировать вход-выход-размер хода и т.д.

Если хотите обучаться, надо знать хотя-бы просто принципы работы форекса! Если хотете постигнуть все сами, то совет не открывайте сразу реал и научитесь понимать рынок, создайте для себя план работы, сделайте как минимум 50 сделок без единого минуса,  2-3 сделки для вас не должно быть показателем к открытию реального счета и во всем уверенности вашей! Путь новичка будет не легок, ну раз вы его выбрали, то удачи,  помните что умный человек учится на чужих ошибках!

источник: http://www.fx.ru/forum/showthread.php?t=1397

Математиком. Математические способности для успешной торговли на рынке Форекс очень важны. Особенно для тех, кто выбрал технический анализ как основной метод прогнозирования, и именно с помощью него построил свою торговую систему. Не смотря на молодость рынка Форекс, в наше время уже разработаны эффективные математические методы прогнозирования рынка, такие как метод Фиббоначи, волны Эллиота и множество других.

Экономистом. Если условно разделить трейдеров на некие группы, то экономистами можно назвать тех, для кого основополагающим является фундаментальный анализ, который изучает зависимость курса валют от событий, происходящих в мире, от тех или иных экономических показателей. Они, как правило, с нетерпеньем ждут выхода важных новостей и на их основе молниеносно принимают решение об открытии или закрытии позиции.

Психологом. Специалисты утверждают, что для успешной торговли на Форекс важны не только и не сколько знание точных наук, сколько умение предугадывать реакцию людей на то или иное мнение. Ведь котировки валют целиком определяются соотношением спрос-предложение. Поэтому миллионы трейдеров по всему миру в какой-то мере являются маркет мэйкерами, то есть теми, кто формирует рынок. Особенно это видно во время больших потрясений на рынке, когда эффект толпы играет злую шутку со многими опытными трейдерами. В этом случае важно объективно оценить ситуацию и принять правильное решение, основанное на трезвом анализе рынка.

Интуитом, то есть обладать хорошей интуицией. Интуиция – такая материя, о которой сложно говорить, ведь до сих пор не понятно, есть ли она на самом деле, и если да то, как можно ее измерить. Ее можно лишь увидеть в действии, когда человек принимает решение не на основе каких-то объективных причин, а лишь потому, что его шестое чувство подсказывает что именно нужно сделать в данной ситуации. Особенно такие ситуация часто бывают у трейдеров женского пола, ведь женщинам от природы дана сильная интуиция. Иногда в дилинговом зале можно наблюдать такую картину: женщина трейдер, совершая несколько удачных сделок, зарабатывает хорошую сумму, в то время как большинство других игроков потеряли деньги из-за неожиданного поведения рынка. В этом случае можно сказать наверняка, что ее поступки были иррациональны, продиктованы не разумом или анализом, а интуицией – именно поэтому она оказалась в прибыли.

• Кто-то теряет, кто-то находит

По словам пресс-секретаря группы компаний “Форекс Клуб” Ирины Сафьяновой, у одноименного дилингового центра около 70 000 действующих договоров с частными клиентами, играющими на международном валютном рынке Forex. Недавно его специалисты впервые подсчитали, сколько игроков по итогам 2006 г. и I квартала 2007 г. смогли увеличить свои вложения, а сколько потеряли деньги. Выяснилось, что к 1 января 2007 г. в плюсе оказались лишь 16,9% клиентов, остальные 83,1% понесли убытки. Причем 65% клиентов выиграли или проиграли не более $300. В январе — марте 2007 г. повезло большему числу валютных спекулянтов: в выигрыше оказались уже 23,6% из них. Другие опрошенные “Ведомостями” компании и банки, предоставляющие услуги на рынке Forex частным лицам, точной статистики везунчиков и неудачников среди своих клиентов не вели. Их представители привели лишь оценочные данные. По словам директора по валютным операциям на внешнем рынке Альфа-банка Александра Красного, на Forex проигрывают около 60% клиентов, 30% выигрывают и 10% трейдеров работают практически в ноль. При этом первый зампред правления Эконацбанка Игорь Татарников утверждает, что проигрывают в основном мелкие клиенты, инвестирующие на Forex $1000-10 000. Шансы на успех таких игроков он оценивает как 1 к 10, да и то если они время от времени полностью выходят в деньги, пережидая наиболее рискованные моменты. По мнению президента Комиссии по регулированию отношений участников финансовых рынков (КРОУФОР) Евгения Панова, в плюсе оказываются порядка 5% игроков, которые работают на Forex не менее 2-3 лет. А вот по данным компании Fibo Group, стабильно с положительным результатом действуют лишь 3-5% всех трейдеров — и, как правило, это профессиональные управляющие, которые работают давно и с крупными счетами.

• Приманка для инвестора

Статистика брокеров говорит о том, что на Forex можно неплохо зарабатывать. Именно этим данный рынок манит многих начинающих инвесторов. К примеру, один из клиентов “Форекс Клуба” за 2006 г. заработал более 540% прибыли, увеличив свой счет с $29 760 до $191 000 (естественно, с использованием кредитного плеча брокера). Лучший результат I квартала 2007 г. — почти 580% прибыли. Средства на счете клиента за три месяца выросли с $4193 до $28 499. В компании Fibo Group наибольшая прибыль за этот квартал составила более 300% от первоначального депозита, но в компании отказались раскрыть размер счета клиента, сославшись на коммерческую тайну. Конечно, баснословные прибыли — дело случая даже на таком потенциально высокодоходном рынке, как Forex. Зарабатывать сотни процентов годовых постоянно, по мнению экспертов, невозможно. Начальник отдела по работе с клиентами компании Fibo Group Виктор Презов констатирует, что на размещенную на торговом счете $1000 некоторые клиенты зарабатывают до $20 000-30 000 прибыли, хотя нормальной среднестатистической доходностью для хорошего трейдера считается 30-70% прибыли в год. По мнению Красного, стабильный результат — это 30-40% годовых. Кроме того, не стоит забывать и об убытках. Максимальный проигрыш в “Форекс Клубе” в 2006 г. составил $428 000. “Это все, что было задепонировано клиентом, и его счет был закрыт”, — рассказывает Сафьянова.

• Игра на интерес

По наблюдениям специалистов из компаний — Forex-брокеров, большинство их частных клиентов играют на валютном рынке ради адреналина, а не ради денег. Для некоторых игроков рынок Forex подобен рыбалке: затраты на инвентарь едва ли окупаются уловом, зато приносят массу положительных эмоций. Так, один из участников форума на интернет-сайте fxclub.org под ником Kuzia$ утверждает, что Forex лишь сначала казался ему местом для зарабатывания больших денег. Теперь же он считает его “местом для слива денег с экстримом”, но не отрицает, что на нем можно зарабатывать. Другой участник этого форума признается, что для него Forex — пока только развлечение, но в то же время он стремится к выработке своей собственной трейдинговой стратегии. А по утверждению Татарникова, крупные клиенты с депозитом от $30 000 относятся к операциям на рынке Forex как к работе, а не как к рисковому хобби. “Для того чтобы стать стабильно удачливым трейдером, нужно не менее пяти лет. Если, конечно, не разоритесь раньше”, — предостерегает новоявленных игроков Панов. “Forex — это игры ума для интеллектуальных людей. Выиграл — молодец, проиграл — сам виноват. И этим он принципиально отличается от казино. Для многих это не только способ заработать деньги, но и стиль жизни”, — считает Панов.

• Подводные камни

Начинать игру на валютном рынке лучше с самого популярного инструмента. Новички в основном торгуют наиболее ликвидными парами, такими как, например, EUR/USD. Однако Татарников предупреждает, что даже эти пары в моменты появления важных новостей и выхода экономических отчетов способны испытывать резкие колебания, которые могут привести к проигрышу. Поэтому перед выходом важной статистики начинающим лучше не рисковать и закрывать позиции. Красный предостерегает неопытных трейдеров от игры на низколиквидных парах, таких как GBP/JPY и GBP/CHF. А наиболее рискованной для торговли парой большинство экспертов считают GBP/USD и другие пары с участием фунта стерлингов. “На них очень сильное влияние оказывает Банк Англии, действие которого предсказать довольно сложно”, — поясняет Татарников. Клиенты с некрупными суммами депозитов, чтобы получить наивысшую прибыль, часто используют слишком большие плечи — 1 к 100. Но ректор Академии биржевой торговли Вениамин Сафин настоятельно рекомендует им выбирать для внутридневной торговли плечо не более 1 к 20. “Малейшее колебание валютной пары не в ту сторону ведет к проигрышу, и в таких ситуациях, когда крупные депозиты спокойно выдерживают “просадку”, владельцы небольших депозитов “ловят лося” [остаются в убытке]”, — поясняет Сафин.

Анатолий Воронин ( http://www.klerk.ru/boss/?75483)

источник: http://ru.wikipedia.org/wiki/FOREX